AML Richtlinie und Verifizierung

Diese Seite erklärt, wie wir bei 1Red Casino Geldwäsche verhindern, Ihre Identität prüfen und welche Dokumente Sie dafür benötigen. Alle Regeln stammen aus unserer Lizenz und gelten für jeden Spieler in Österreich.

Unsere AML Richtlinie

Verpflichtung nach Malta Lizenz

Wir betreiben 1Red Casino unter der Lizenz MGA/B2C/823/2022 der Malta Gaming Authority. Damit unterliegen wir den maltesischen Anti-Geldwäsche-Vorschriften sowie den entsprechenden EU-Richtlinien. Unser Ziel ist klar: Kriminelle Gelder dürfen unsere Plattform nicht durchlaufen.

Wir haben ein eigenes Compliance-Team, das von der Geldwäschebeauftragten (MLRO) geleitet wird. Dieses Team schult alle Mitarbeitenden regelmäßig, prüft neue Kunden und meldet verdächtige Transaktionen an die Financial Intelligence Analysis Unit in Malta.

• Einhaltung der AML-Gesetze unserer Lizenzbehörde (MGA)
• Risikobewertung jedes Kundenkontos bei Registrierung
• Schulungen aller Mitarbeitenden in regelmäßigen Abständen
• Meldung verdächtiger Aktivitäten an die zuständige Behörde
• Zusammenarbeit mit Strafverfolgungsbehörden im gesetzlichen Rahmen

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Ihre Identität in drei Situationen: direkt nach der Registrierung, spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung sowie bei bestimmten Schwellenwerten. Die Verifizierung vor der ersten Auszahlung ist verpflichtend, das gehört zu den Auflagen unserer Lizenz.

• Registrierung: Prüfung Ihrer Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse)
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Erhöhte Einzahlungssummen: zusätzliche Prüfung der Geldquelle

Diese Dokumente brauchen wir

Nachweise im Überblick

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumenttypen. Alle müssen lesbar, vollständig und aktuell sein. Hochgeladen werden sie direkt in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung.

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Die Verifizierung dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Wir benachrichtigen Sie per E-Mail, sobald die Prüfung abgeschlossen ist. Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, auf Servern in der EU gespeichert und nur vom Compliance-Team eingesehen.

• 1. Dokumente im Konto unter Verifizierung hochladen
• 2. Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• 3. Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• 4. Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen direkte Nachricht im Konto

Nachweis der Geldquelle

Wann wir nachfragen

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen oder auffälligen Spielmustern können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz.

Akzeptierte Nachweise sind Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge oder Verkaufsdokumente für Vermögenswerte. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich und nur im benötigten Umfang.

Kontrollen bei Ein und Auszahlung

Regeln für Transaktionen

Wir überwachen alle Ein- und Auszahlungen auf Auffälligkeiten. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern technisch möglich. Das schließt Dritte aus und stellt sicher, dass Gelder nur an Sie zurückfließen.

Wenn Verifizierung ausbleibt

Folgen fehlender Dokumente

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder erweisen sie sich als ungültig, müssen wir Maßnahmen ergreifen. Diese reichen von der Sperrung von Auszahlungen bis zur Schließung des Kontos. Eingezahltes Guthaben, das nachweisbar von Ihnen stammt, erhalten Sie zurück, sobald die Identität geklärt ist.

• Auszahlungen werden ausgesetzt, bis die Prüfung abgeschlossen ist
• Ungültige oder gefälschte Dokumente führen zur Kontosperrung
• Bei Verdacht auf Identitätsbetrug informieren wir die Behörde
• Kontos mit unaufgeklärter Identität werden geschlossen

Wie lange wir Daten speichern

Aufbewahrungsfristen

Wir bewahren Verifizierungsdokumente gemäß den gesetzlichen Vorgaben der Malta Gaming Authority fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber Behörden. Nach Ablauf löschen wir Ihre Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht. Sie können jederzeit Auskunft über Ihre gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei 1Red Casino?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar hochgeladen wurden.

Muss ich mich vor der ersten Auszahlung verifizieren?

Ja. Die Prüfung vor der ersten Auszahlung ist eine verpflichtende Auflage aus unserer Lizenz MGA/B2C/823/2022.

Welche Dokumente werden akzeptiert?

Für Ihre Identität Reisepass, Personalausweis oder Führerschein; für den Wohnsitz eine aktuelle Rechnung oder ein Bankauszug; für die Zahlungsmethode ein Kartenscreenshot oder E-Wallet-Nachweis.

Warum wird eine Auszahlung auf dieselbe Methode durchgeführt?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder an Dritte fließen, und gehört zu unseren AML-Pflichten.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung, danach werden sie sicher gelöscht.